財(cái)經(jīng) 來源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2023-09-08 16:45:34
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為認(rèn)真貫徹落實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作職責(zé)，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，人行新疆分行秉持“支付為民”工作理念，結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢(shì)，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)推進(jìn)轄區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得實(shí)效。
聚焦風(fēng)險(xiǎn)源頭，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管。該行常態(tài)化組織銀行機(jī)構(gòu)全面開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查清理，組織全疆法人銀行機(jī)構(gòu)分梯度對(duì)一人多卡（戶）管理情況進(jìn)行全面梳理，督促各銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范、有序、及時(shí)完成存量個(gè)人銀行賬戶清理核實(shí)工作，防范和化解潛在賬戶風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)關(guān)注與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征相似、超出正常業(yè)務(wù)需求的一人多卡等異常狀態(tài)戶，排查堵塞銀行賬戶被出售出租風(fēng)險(xiǎn)。截至2023年8月末，撤銷長(zhǎng)期不動(dòng)戶274萬(wàn)戶，采取管控措施676萬(wàn)戶，有力壓縮了涉詐犯罪生存空間。指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)公安部認(rèn)定的存在買賣賬戶行為的單位和個(gè)人，實(shí)施5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)并不得新開立賬戶的懲戒，并指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)配合做好懲戒人員異議申訴工作。截至2023年8月末，新疆轄區(qū)法人銀行懲戒單位銀行賬戶1戶，懲戒個(gè)人銀行賬戶943戶，對(duì)不法分子形成有力震懾。
加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化反詐防線。為切實(shí)解決“資金鏈”治理工作中各部門信息互通的難點(diǎn)堵點(diǎn)問題，該行按照“嚴(yán)厲打擊、有效管控、打防并舉、綜合施策”的工作原則，持續(xù)督導(dǎo)轄區(qū)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)履行“反詐中心+銀行網(wǎng)點(diǎn)”反詐聯(lián)盟成員職責(zé)，轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)向省、市反詐騙中心派駐人員193人次，形成銀行機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)胤丛p中心案件信息共享、涉賭線索移送、風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控以及違法違規(guī)賬戶懲戒等全方位的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。同時(shí)，主動(dòng)對(duì)接當(dāng)?shù)毓膊块T，分析涉案賬戶數(shù)據(jù)特征，對(duì)轄區(qū)涉案較多的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)，組織開展涉案賬戶倒查和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪專項(xiàng)督導(dǎo)工作，常態(tài)化督促銀行機(jī)構(gòu)查補(bǔ)本單位風(fēng)險(xiǎn)防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。截至2023年8月末，已組織新疆轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲涉詐案件41起，抓獲涉詐嫌疑人79人。
細(xì)分受眾群體，強(qiáng)化宣傳質(zhì)效。以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》出臺(tái)為契機(jī)，印發(fā)專題普法宣傳方案，組織全轄銀行機(jī)構(gòu)開展深入基層一線的全覆蓋式反詐教育，提升基層工作人員的反詐意識(shí)及能力。截至2023年8月末，轄區(qū)法人銀行機(jī)構(gòu)柜面堵截異常開卡148起，柜面發(fā)現(xiàn)疑似買賣賬戶人員98人，協(xié)助公安抓獲買賣賬戶人員11人。指導(dǎo)轄內(nèi)人民銀行和金融機(jī)構(gòu)按照年齡、學(xué)歷層次、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用場(chǎng)景等方面區(qū)分宣傳受眾，通過傳統(tǒng)媒體、新興媒體以及現(xiàn)場(chǎng)宣傳等方式針對(duì)性制定群眾易于接受、樂于學(xué)習(xí)的反詐宣傳內(nèi)容，確保反詐宣傳覆蓋廣、入人心。截至目前，已累計(jì)為1029萬(wàn)名群眾開展反詐宣傳教育。
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